NÅR ER ET FOND FOR STORT?
Visste du at fond kan bli så store at det går utover avkastningen din?👀 Litt som en bil skulle bli så stor at den ikke lenger passer på veien og kjører i grøfta.
Du vil ikke ha sparepengene dine i sånt.
Men frykt ei. Her får du vite hvordan du finner ut om et fond er blitt for stort og om det fortsatt passer deg👇
Først, det grunnleggende
Hvor stort et fond er vil si det samlede beløpet fondet har under forvaltning.
Fond kan vokse på to måter:
- Avkastning på aksjene og andre investeringer i fondets portefølje. Når investeringene i fondet øker i verdi, blir også fondet større.
- Nye penger inn i fondet. Fondet kan vokse med negativ avkastning, så lenge folk fortsetter å investere i fondet
Det første fører fort til det andre.
Når ryker avkastningen?
Investorene flokker inn i fondet og forvalteren får mer penger å investere. Pengene skal investeres raskt, og det legger press på forvalteren🤯 Dermed øker sjansen for at forvalteren gjør dårligere investeringer for å “få unna” pengene.
Du finner ingen fasit for når et fond er for stort.
Men en ting er sikkert: Et fond er for stort når forvalteren ikke lenger greier å utøve fondets investeringsstrategi, og ikke kan skape like god avkastning som tidligere.
Det er ikke et pent syn...
Når betyr størrelsen noe?
Størrelse er et problem for aktive aksjefond (ikke indeksfond).
⚠️Men det gjelder også nordiske høyrentefond.
Blir aktive aksjefond for store, kan forvalteren få problemer med å utøve fondets investeringsstrategi. Du må derfor se størrelsen i sammenheng med hvordan fondet investerer når du skal velge aksjefond.
Eksempel 1: Et aksjefond som investerer i småselskaper vokser fra 1 milliard til 10 milliarder. Da blir det vanskeligere for forvalteren å investere på samme måte og fortsette å skape like god avkastning som før.
Det er enklere å komme seg inn og ut av en aksje med 10 millioner enn med 100 millioner. Å selge et stort antall aksjer kan ta dager. Sjansen er dermed stor for at det presser aksjekursen ned, og reduserer fondets avkastning.
Eller verre👇
Eksempel 2: Det kan tvinge forvalter til å investere i andre og større selskaper, enn de som har lagt grunnlaget for den gode avkastningen så langt.
Dette er sjelden noe problem for aksjefond som investerer i:
- Store globale selskaper
- Store amerikanske selskaper
- Store europeiske selskaper
- Store globale teknologiselskaper
Fond som investerer i småselskaper derimot, kan ikke forvalte i nærheten av like mye penger før det går utover avkastningen.
Tegn på at fond er for store🚨
Du ønsker fond som er passe store: Ikke større enn at forvalteren greier å skape god avkastning. Men heller ikke så små at fondet blir lagt ned.
Dette skal du se etter:
- Undersøk avkastningen. Er den blitt dårligere samtidig som fondet vokser kan det hende forvalter ikke lenger greier å skape god avkastning med investeringsstrategien
- En høy andel kontanter i fondet – mer enn 15% – kan tyde på at forvalteren sliter med å finne gode investeringer til pengene
- Aktive aksjefond kan bli likere referanseindeksen fordi forvalter må investere i de samme, store selskapene som alle andre for å bli kvitt pengene
- Fond som investerer i småselskaper kan bli mer ulike referanseindeksen fordi forvalter må investere i større selskaper for å bli kvitt pengene
- Styr unna fond med mindre enn en milliard kroner under forvaltning, da sjansen er stor for at de vil bli lagt ned.
Ja, fond kan bli så store at forvalteren ikke greier å skape god avkastning. Men regn ikke med at fondsselskapene stenger fond som blir for store.
Til det er det for mye penger involvert💰
Så det er lurt å lære hvordan du selv kan vurdere når et fond er for stort.
✍️Les original innlegget på bloggen.
BESTE SPAREKONTO
Nå får du høyere rente på sparekonto enn i likviditetsfond (pengemarkedsfond)🤩
Jeg kan ikke huske sist det skjedde.
Likviditetsfondet KLP Likviditet melder for øyeblikket om 4,86% effektiv rente, og lignende fond fra ODIN og DNB ligger rundt det samme.
Samtidig får du opp til 5% i året på sparekonto.
Forskjellen er liten. Samtidig pleier likviditetsfond å gi høyere avkastning enn sparekonto, så dette er nok et midlertidig fenomen.
Men inntil videre får du best rente på konto👇🏻
Topp 5 sparekonto uten begrensninger:
- SpareBank 1 Sørøst-Norge (inntil 100 000 kroner): 5%
- Næringsbanken: 4,93%
- Svea Bank: 4,93%
- Aprila Bank: 4,93%
- Kraft Bank: 4,8%
Topp 2 sparekontoer med begrensninger:
- Lea Bank (2 gebyrfrie uttak årlig): 5,08%
- Instabank(2 gebyrfrie uttak årlig): 5,07%
Topp 5 fastrentetilbud:
- Svea Bank (3 mnd binding): 5,3%
- Svea Bank (6 mnd binding): 5,22%
- Blue Step Bank (6 mnd binding): 5,22%
- Blue Step Bank (1 år binding): 5,21%
- Santander Consumer Bank (6 mnd binding): 5,2%
(Kilde: Finansportalen)
SPARELENKER
🎧Podcast. Hvorfor er det vanskelig å lykkes som investor? Det skyldes blant annet hvordan hjernen din er trent til å reagere på frykt.
💸Valuta. Den norske kronen fortsetter å falle. Professor peker på en interessekonflikt hos Norges Bank, som vi ikke var klar over eksisterte.
🚀Krypto. En rekke ETF-er som eier kryptovalutaen Ethereum direkte er lansert. Du kunne handle dem allerede tirsdag og pengene renner nå inn.
💵Fondsforvaltning. Valgresultatene påvirker hvordan fondsforvalterne investerer. En gjennomgang av hva profesjonelle investorer nå tenker det er lurt å investere i.
🤓Rapport for finansnerder: Hva du kan lære av IT-boblen for å forstå hvordan du best kan investere i kunstig intelligens (AI).
UKENS SPAREMEME🤣
👋VURDER DAGENS UTGAVE
| Hva synes du om dagens leksjon |
|
|
|
|
Var det noe du savnet? Kanskje har du tips til hva du vil lese mer om?
Svar på denne e-posten da vel💪
Det var alt for i dag. Hold deg til planen og vær investert! Lyst på mer? Du finner oss som @Finansnerden på X.
ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.
