KRONEFALL GA HØYERE AVKASTNING
Finansnerdens Fuck You Money portefølje la på seg +3,3% i juli🚀
Her går det unna! Aksjefond med småselskaper og helsefond stod for mye av avkastningen. Spesielt aksjer i amerikanske småselskaper spratt til himmels. Samtidig tok de amerikanske teknologikjempene en pust i bakken.
Litt som turister på Besseggen i flip-flops, når uværet setter inn.
Kronefall ga høyere avkastning: Mesteparten av avkastningen var det likevel kronen som stod for. Eller, kremt… Nordens peso, som vi liker å si.
For kronen er ikke lenger hva den var😢
Siden mai 2008 har 1 dollar gått fra å koste 5 kroner til 10,9 kroner - over dobbelt så mye!
Og bare i juli ramlet kronen:
- 2,5% mot dollar
- 3,7% mot euro
- 3,9% mot britiske pund
Hva betyr det for deg? Jo, det betyr at avkastningen din i fond med utenlandske aksjer (som globale aksjefond) ble bedre enn hva den ellers ville vært.
Men du fikk også mindre for pengene utenlands👇
Husk:
- Sterkere krone = svakere avkastning
- Svakere krone = høyere avkastning
Eksempel: Si du hadde 100 000 kroner i KLP AksjeGlobal Indeks P 30. juni i år. Da ville pengene vokst til 102 900 kroner i løpet av juli.
Investerte du samme beløp i KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret P (samme fond, men med valutasikring), ville pengene i stedet blitt redusert til 99 500 kroner.
Som du skjønner. Kronefall slår ut i høyere avkastning i fond som investerer utenlands, mens sterkere krone betyr lavere avkastning.
⚠️Valutasikring hindrer valuta fra å påvirke avkastningen din i aksjefond.
La oss se på tallene for juli👇
PRINSIPPER FOR Å HÅNDTERE RISIKO
Det viktigste: Sett deg aldri i en situasjon hvor du kan tape for mye. Jo eldre du blir og mer du investerer, desto verre blir det å hente inn tap.
Finansnerdens portefølje er derfor bygget på disse prinsippene👇
- Spre pengene på ulike typer investeringer, som aksjer, eiendom og krypto
- Aksjeandelen skal bestå av aksjer på tvers av bransjer og geografi, samtidig som teknologiselskaper, legemidler og små selskaper favoriseres
- Hvor mye hver investering skal utgjøre av porteføljen er på forhånd bestemt
- Rebalanser når en investering utgjør 2,5% mer enn hva som er bestemt at den skal utgjøre av porteføljen
- Rebalansering skjer årlig på Finansnerdens bursdag
- 10% av porteføljen er satt av til spekulative veddemål som kan gå i null, men hvor gevinsten kan bli stor
- Selg halvparten i spekulative veddemål ved dobling og la resten stå
Eksempel på rebalansering: Hvis fond A utgjør 15% av porteføljen din, og du på forhånd har bestemt det skal utgjøre 10%, så selger du av fond A til andelen er 10%. Pengene fra salget spres på de andre fondene i porteføljen din.
✍️ Les guiden: Lag din egen portefølje.
DEL 1: KJERNEN
Faste lesere husker at tallene er lagt frem som andel av investerbare kroner. Hva du ser i den grå kolonnen er endringer i verdi, som påvirkes av kjøp og salg. Finansnerden eier også en utleiebolig som holdes utenfor, da den bare “står der”.
Juli bød på god avkastning, mye fordi kronen svekket seg.
Samtidig var måselskaper i vinden. Vanguard Small Cap Value ETF (VBR), som investerer i små amerikanske verdiselskaper, var opp hele 11,9% sist måned.
Litt tregere var Vanguard FTSE All-World ex-US Small Cap ETF (VSS), som investerer i småselskaper fra hele verden utenom USA. Men ikke verre enn at fondet steg 5,7%.
ODIN Small Cap la på seg nesten 5,2%. I motsetning til fondene over, er fondet fra ODIN aktivt forvaltet og investerer i små nordiske kvalitetsselskaper.
Tenk selskaper som svenske Thule, norske Medistim og dansk cBrain.
Helsefondet BGF World HealthScience A2 USD💊 steg 4,5%. Mens slankedronningene Eli Lilly og Novo Nordisk var ned, dro United Health Group avkastningen opp.
Utover det steg KLP AksjeGlobal Indeks P rundt 2,8%, mens KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret P var omtrent 0,5% i minus.
Resten av fondene ga rundt 2% avkastning.
DEL 2: SPEKULATIVE VEDDEMÅL
Jeg hev 100 000 kroner i KLP AksjeGlobal Indeks Valutasikret 17. april 2023. Målet var å vise deg hvor vanskelig det er å tjene på å spekulere i valutasikring.
Resultatet?
I juli var veddemålet 6 053 kroner i minus sammenlignet med å ikke ha valutasikret😵
DEL 3: KRYPTO
Bitcoin og Ethereum var opp rundt 2% i juli og utgjør 12,8% av porteføljen.
Samtidig var svingningene store: Bitcoin svingte fra koste rundt 48 000 dollar til nesten 70 000 dollar på det meste i løpet av måneden.
Samtidig ble Ethereum ETF-er (som eier Ethereum) lansert. Ethereum er verdens nest største kryptovaluta, verdt rundt 4 200 milliarder kroner (nesten en fjerdedel av oljefondet).
Krypto-fansen håper Ethereum-prisen vil sprette opp, som Bitcoin-prisen gjorde da Bitcoin ETF-ene ble lansert i januar👇
NERD VS. MR. MARKET
Du ville fått 3,6% avkastning om du eide de samme investeringene som Finansnerden i juli, utenom kontantbeholdningen.
En million investert i Finansnerdens Fuck You Money portefølje 30. november 2022 ville vokst til nesten 1,69 millioner i løpet av juli 2024.
Det er rundt 250 000 kroner mer enn om du investerte millionen i KLP AksjeVerden Indeks, som følger MSCI All Country World Index.
Bare se her👇🏻
SPARELENKER
🎧Goldman Sachs Exchanges. Et skeptisk blikk på kunstig intelligens(AI). Teknologikjempene skal investere 1 trillion dollar i AI de neste årene. Men vil det lønne seg? Hvis ikke, hva vil det bety for selskapene og investorene?
📈Guide. Slik finner du de beste aktive aksjefondene som slår indeksfond. Dette er oppskriften Finansnerden bruker selv, og som fondsanalysene våre er basert på.
💸Investere. Dette kan skje med aksjemarkedet når den amerikanske sentralbanken kutter renten. Noen ganger har det endt i tilbakeslag i økonomien. Men vanligvis har aksjemarkedet stått høyere et, tre og fem år senere.
🤓Innsikt for finansnerder. Det har alltid vært noen få selskaper som gjør det best i aksjemarkedet. I dette dypdykket fra amerikanske Bridgewater får du vite hvordan de har pleid å utvikle seg over tid.
UKENS SPAREMEME🤣
👋VURDER DAGENS UTGAVE
| Hva synes du om dagens leksjon |
|
|
|
|
Var det noe du savnet? Kanskje har du tips til hva du vil lese mer om?
Svar på denne e-posten da vel💪
Det var alt for i dag. Hold deg til planen og vær investert! Lyst på mer? Du finner oss som @Finansnerden på X.
ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.
