SLIK VELGER DU GODE AKTIVE AKSJEFOND
Indeksfond er bra - du er sikkert enig i det🤩 Men vet du hva? Det er mulig å finne aktive aksjefond som gir bedre avkastning enn indeksfond over tid.
Jeg sier ikke at det er lett.
Bankenes reklame, terningkast i Dine Penger og Morningstars stjerner hjelper lite i jakten på de beste aktive aksjefondene. Her må du i stedet brette opp ermene og gjøre arbeidet selv. Det må til skal du ha sjanse til å finne aktive aksjefond som kan slå indeksfond.
Her har du oppskriften til å velge gode aktive aksjefond som jeg bruker selv👇
Det handler om å:
- finne fond som investerer i det du ønsker
- inspisere historisk avkastning
- forstå risikoen som ble tatt for å skape avkastningen
- vurdere fondenes oppførsel i gode og dårlige tider
- se om avkastningen skyldes flaks
- sjekke at fondene ikke er for store
- gå forvalteren og fondsselskapet i sømmene
- forstå fondenes kostnader og prisstruktur
ENDELIG SMÅSELSKAPENES TUR?
Aksjer i småselskaper spratt opp som troll-i-eske sist uke👻 Endelig vil du kanskje si? I hvert fall om du (som oss) eier aksjefond som investerer i dem.
Eksempel: Den amerikanske aksjeindeksen for småselskaper (Russell 2000) er siden 31. juni i år opp nesten:
- 7% mer enn globale indeksfond
- 10% mer enn den amerikanske teknologitunge NASDAQ100 indeksen
Da er det lov å sprette champagnen👇
Men alle småselskapene fikk ikke være med på festen.
For eksempel steg KLP AksjeGlobal Small Cap Indeks P kun +3,5% fra 14. til 17. juli, mens Vanguard Russell 2000 Value Index Fund ETF ga +6,8%. Men bedre enn store amerikanske teknologiselskaper, som ga null avkastning i samme periode.
Det er stor forskjell på fond som investerer i småselskaper👇
Hva er det som skjer? Først, så er det aksjer i amerikanske småselskaper som stiger. Du ser det ved at aksjefondet Vanguard FTSE All-World ex-USA Small Cap Index ETF, som investerer i småselskaper utenfor USA, kun steg +1,2%.
Dernest, var det de minste amerikanske selskapene som gjorde det best🚀
Kort sagt: Oppturen var forbeholdt aksjer i de minste amerikanske selskapene.
Det er grunnen til at aksjefond som investerer i småselskaper globalt, som KLP AksjeGlobal Small Cap Indeks P, hang etter. I tillegg til at 40% av selskapene i fondet er utenfor USA, er markedsverdien til gjennomsnitts selskapet i fondet 36,6 milliarder kroner.
Nesten som Storebrand-aksjen - og Ikke veldig små spør du meg.
Kan festen fortsette?
🔮Røverne hos finanskjempen J.P. Morgan har i hvert fall troen på at småselskaper kan fortsette å gi høy avkastning.
De peker på tre grunner👇
1. Mye tyder på at prisveksten ikke lenger er truende. Konsumentene er også sterke. Med svakere prisvekst kan det hende sentralbanken senker renten. Flere av småselskapene er ulønnsomme, og lavere renter antas derfor å kunne gi dem en skikkelig boost.
2. Mer penger flyter nå inn i aksjer i amerikanske småselskaper.
3. Det er god sjanse for at en republikaner blir president i USA til høsten. Småselskaper vil nyte godt av lavere skatter og slappere reguleringer.
⚠️Men ingenting er sikkert.
Joda, aksjer i småselskaper har vist å kunne gi bedre avkastning enn store i perioder. Men om dette er starten på en vet vi ikke.
Skal du investere i småselskaper er det best å gjøre det som del av en portefølje, så roter du deg ikke utpå håpløs markedstiming.
SPARELENKER
🚀Krypto. Bitcoin tilbake over 67 000 amerikanske dollar. Mens verden var opptatt med dataproblemer spratt verdens største kryptovaluta rett opp, igjen.
🤦♂️Svindel. Svindleren som bare ønsket å bli berømt. Historien om Mr Ponzi og hvordan han “lurte” amerikanske investorer.
💥Risiko. En type risiko mange av oss glemmer. Hvordan investorer planlegger for feil ting og kan bli overrumplet av risiko.
💸Renter. Ny renteheving i sikte? Flere økonomer ser nå for seg flere rentehevinger fra Norges Bank, nå som kronen igjen har tatt heisen ned.
UKENS SPAREMEME🤣
👋HVA SYNTES DU OM NYHETSBREVET?
Var det noe du savnet? Kanskje har du tips til hva du vil lese mer om?
Svar på denne e-posten da vel💪
Det var alt for i dag. Hold deg til planen og vær investert! Lyst på mer? Du finner oss som @Finansnerden på X.
ADVARSEL: Nyhetsbrevet er kun for å spre kunnskap om sparing og investering med et glimt i øyet, og er ikke investeringsråd eller anbefaling om å kjøpe eller selge noe som helst. Husk alltid å gjøre dine egne vurderinger før du investerer.
